付款交单流程

D/P（付款交单）作为托收业务的一种类型，又分为两种基本的交易类型：即期D/P和远期D/P。目前国际贸易结算中，各方都遵循国际商会的《托收统一规则》（目前适用的是国际商会出版物第522号，实务中简称URC522），来处理有关D/P业务。

即期和远期付款交单的操作流程基本如下：

1.买方和卖方在合同中约定采用D/P方式结算，这是基础；

2.卖方交付货物后准备全部单据（包括货运单证如提单，和商业单证如汇票、发票等）；

3.卖方向其往来外汇银行提出办理D/P托收的要求，填写托收指示书并交付全部单据；

4.卖方的外汇往来银行审核接受后收下托收指示书和全部单据，并开具收条给卖方；

5.卖方往来银行将全套单据分两批寄送买方往来银行（该银行可以由卖方银行指定也可以是卖方在托收指示书中明确，后者居多）；

6.买方银行收到全部单据后将单据向买方进行提示；

7.买方向买方银行支付款项（即期D/P情况），或者买方审核单据后予以承兑并在到期时付款（远期D/P的情况）；

8.买方银行在收到买方款项后将全部单据交给买方；

9.买方银行将收到的款项转交给卖方银行，并由卖方银行转交给卖方。

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常见问答(FQAS)

付款交单流程是指发放固定资产款项后的支付对账凭证归档流程。主要包括:出纳收款->分配付款单->开具付款单->对账回单->归档对账。确保资金使用目的合法合规。

凡是使用公司资金的付款活动,无论金额大小,都需要按流程开具相应的交单进行归档对账,以防资金失窃或非法使用。包括但不限于:采购付款、工程付款、出差旅费报销等。

未按流程开具交单的,一律不予归档确认。工作人员需要主动补办完整的交单后,由财务重新审核确认后方可进行对账。如拒不补办将视作违规处理。

交单流程中,对账这一环节尤为重要。只有完整对账后,才能确保资金使用目的合法,付款金额数量正确,防止资金流失。开具交单和对账应该在付款后一个工作日内完成。